אפשר בביטחון להגיד שחלק גדול מהאנשים שעובדים בתור שכירים לא מודעים לכך שמגיע להם כסף ממס הכנסה ומהמדינה. כדי להבין האם גם לכם מגיעים החזרי מס הכנסה, יהיה עליכם לענות על כמה וכמה קריטריונים שניתן לברר בקלות. אם אתם מסתבכים בתהליך של החזרי מס הכנסה, ישנן חברות פרטיות צד שלישי אשר מסייעות בתהליך קבלת החזרי מס הכנסה. קבלו פרטים נוספים כאן wintax.co.il כעת או המשיכו לקרוא. 

מהיכן מגיעים החזרי מס הכנסה ומדוע?

זה לא קסם, אבל בהחלט ייתכן שמגיע לכם כסף חזרה ישירות לעו"ש שלכם. החזרי מס הכנסה הם הדרך של המדינה לבוא ולהגיד לכם: "חישובי המיסים ששילמתם במהלך תקופה מסוימת היו גבוהים מעבר למה שהייתם אמורים לשלם, והנה הכסף שלכם חזרה". 

עד כדי כך פשוט, אבל התהליך הזה מחייב בדיקה של כמה פרמטרים שונים וקריטריונים אשר מאפשרים לכם להיות זכאים או לא זכאים להחזרי מס הכנסה. כדי להבין מה משפיע על הזכאות או על אי הזכאות להחזיר מס הכנסה, צריך להכיר את הגורמים הבאים שמחייבים בדיקה, המשיכו לקרוא. 

הפרמטרים שמחייבים בדיקה לפני קבלת החזרי מס 

כאשר תרצו להגיש בקשה עבור החזרי מס הכנסה, יהיה עליכם לבדוק כמה קריטריונים שונים, לרבות משכורת חודשית ממוצעת (שלכם ושל בני הזוג שלכם. כמו כן, חשוב לציין אם יש לכם הפסדים ורווחים בשווקי ההון, כמו גם האם אתם גרושים ומשלמים מזונות. בנוסף, יש לבדוק האם ב-6 השנים האחרונות הייתה לכם תקופה בה לא הועסקתם

אם ב-6 השנים האחרונות החלפתם עבודות, זהו פרמטר שצריך לציין כאשר אתם בודקים את אפשרויות ההחזר שלכם. כמו כן, פרמטר נוסף שמשפיע על החזרי מס הכנסה הוא, אם ב-6 השנים האחרונות נולד לכם ילד\ה. זאת ועוד, אם מכרתם ב-6 השנים האחרונות נכס ושילמתם מס שבח, שה ישפיע על החזרי מס ההכנסה שלכם. 

כיצד מתבצע התהליך של החזרי מס הכנסה?

קודם כל, זכרו כי מדובר בתהליך שיכול להיות מורכב עבור מי שאינו מתמצא בו. לכן, אם אתם רוצים לקבל החזרים אבל אין לכם מושג מהיכן להתחיל, עדיף לקבל סיוע מקצועי. ישנן חברות צד שלישי אשר עושות זאת עבורכם, אתם לא תצטרכו לנקוף אצבע. 

בתמורה לסיוע המקצועי שתקבלו, תצטרכו בדרך כלל לשלם תשלום חד פעמי או סכום מסוים הנגזר מסך הסכום שיועבר אליכם לעו"ש. אם אתם מעוניינים להתחיל כבר עכשיו בתהליך קבלת החזרי מס הכנסה, יש בימינו בדיקות חינם אונליין שניתן לבצע תוך דקות ספורות. 

הפוסט החזר מס לשכירים ולעצמאיים – כל מה שצריך לדעת הופיע ראשון במקומון רמת גן

כן, חודש דצמבר נמצא כאן במלוא הדרו והדו"חות השנתיים משתרכים אחריו ומטילים אימה על עצמאיים לאורך כל קצוות קשת התעסוקה. אז על מנת להוריד את מפלס האימה אנחנו מציגים לכם את כל מה שאתם צריכים לדעת וכל מה שתצטרכו לעשות כולל שיטות ייעול וטיפים שיעזרו לכם להגיש את דו"חות סוף השנה לפני שתספיקו להגיד "בירוקרטיה".

קודם כל תאוריה

בישראל, נהוגה שיטת מיסוי המכונה "ניכוי מס במקור", שזה במקור אומר שבהינתן חישוב גובה התשלום למס הכנסה המבוצע באופן שנתי, בפועל אנחנו (בתור שכירים כן?), מבצעים תשלומים למס הכנסה אחת לחודשיים. ההפחתות בגין התשלומים למס הכנסה מתבצעות בהתאם להערכות לגובה ההכנסות הצפויות ברמה השנתית, כאשר החישוב מסתמך על סטטיסטיקות של שנים קודמות. בסוף השנה הקלנדרית, נדרש מכם (כעצמאים כן?) להגיש דו"ח הנושא את השם "דין וחשבון על הכנסות בארץ ובחו"ל" – אבל אתם כנראה מכירים אותו בתור "דו"ח מס הכנסה". הדו"ח מרכז את כל ההכנסות ברוטו ונטו כאחד שצבר העסק בשנה החולפת. בהתאם לדו"ח המוגש נקבעת רמת המיסוי שנדרשת מכם לשלם לאורך השנה. ברב המקרים, הסכומים ששולמו בפועל אינם זהים לסכום שצף מהדו"ח, לפיכך סביר ביותר שתצטרכו לשלם את ההפרש בגין ההכנסות של השנה, או לחילופין לקבל החזר מס במצב בו תשלומי המס בפועל עלו על התשלום הנדרש. עד כאן הכול בתאוריה, בפסקאות הבאות תבינו בדיוק מה צריך להיות, לאחר מכן תבינו מה אתם צריכים לעשות על מנת לבצע את זה בצורה הפשוטה והיעילה ביותר.

דו"ח מס הכנסה  – מה הוא כולל בפועל?

אז ככה, דו"ח מס הכנסה מתחלק ל-3 חלקים – אזור פרטים אישיים, אזור פרטי העסק והאזור העיקרי של הדו"ח שם תפרטו על כל ההכנסות הקלנדריות של העסק אשתקד, כמו גם על ההוצאות. נעשה לכם את זה מסודר:

כל הכנסות העסק בשנה האחרונה, כולל הכנסות מעבודות נוספות – למשל: הכנסות מהשכרת רכוש, רווחים מתיקי השקעות ודיבידנדים, הכנסות מקצבאות, דמי מילואים, דמי לידה, כספי הביטוח הלאומי וכל הכנסה נוספת.

נוסף אליהם חשוב לציין גם הכנסות מחו"ל אם היו, גם כאלו שאינן חייבות במס.

את כל הנתונים יש לרכז כולל ניכויים וזיכויים הקיימים בעסק על מנת להפחית את המס השולי שעל העסק לשלם.

הגשת הדו"ח

קיימים כמה טפסים אשר אחד מהם מתאים לסטטוס שלכם ואותו תצטרכו למלא – לרב מדובר בטופס 130 עבור עצמאים, פטור או מורשה. את ההגשה יש לבצע לצד כל הטפסים והאסמכתאות שיצוינו בטופס באופן מדויק ובזמן. תוצאות הדו"ח הן למעשה סך המיסים שהיה על העסק לשלם בשנה האחרונה, חשוב לזכור שתוצאות הדו"ח השנה ישפיעו על ההכנסה הצפויה שלכם בשנה הבאה (כלומר במקדמת המס שאתם משלמים בכל חודשיים). יש בפניכם אפשרות להגיש את הדו"ח בצורה מקוונת באתר רשויות המס וכן תוכלו לבחור (משום מה) גם בהגשה פיזית במשרדי מס הכנסה.

טיפים לייעול

אם הבנתם את הפסקאות לעיל, וגם אם לא, אתם וודאי עדיין מלאי חשש לקראת ההגשה – אז חשוב שתדעו, קיימות מערכות מקוונות בדיוק לאנשים כמוכם, מדובר במערכות ייעודיות לניהול דו"ח וכן להפקת חשבוניות באינטרנט. כמעט וכל המערכות מאפשרות מילוי מקצועי ומדויק של הדו"ח השנתי בלא יותר מכמה קליקים. מילוי מקוון הוא סוג של תעודת ביטוח למילוי פרטים נכונים, כולל ווידוא, ושליחה באופן ישיר למס הכנסה.

אז גם אם הבנתם את הפסקאות לעיל, וגם אם לא, תשתמשו במערכת מקוונת, מדובר במערכת שתאפשר לכם לא לשנות את לוח הזמנים המקצועי שלכם גם בהינתן דצמבר ודו"חות סוף השנה. לא מעט עצמאיים כבר עושים שימוש מתמיד במערכות ניהול מקוונת, ככה שאם עדיין לא קפצתם על הרכבת הזו, היא עוצרת בתחנה הבאה אצלכם. בשורה התחתונה, הסיבה שבשמה הקמתם את העסק הזה היא בכדי להרוויח כסף ולהגשים את עצמכם (זה התסריט האידיאלי), לכן אל תהססו להשתמש בכל עזרה שניתנת לכם על מנת להימנע מבקיאות בנוסח הדו"ח, בחישובים וטבלאות מורכבות, וכן תתרכזו בסיבה לשמה יצאתם לדרך העצמאית שלכם מלכתחילה.  

הפוסט דו"ח סוף שנה, לא סוף העולם הופיע ראשון במקומון רמת גן