תפקידו של יועץ לכלכלת המשפחה הוא לעזור לאנשים ולמשפחות לנהל את הכספים שלהם בצורה יעילה יותר. זה יכול לכלול מתן הדרכה בנושא תקצוב, חיסכון, השקעה וניהול חובות. יועץ עשוי לסייע גם בתכנון פרישה, תכנון מס ועניינים פיננסיים אחרים. בנוסף למתן ייעוץ פיננסי, יועץ לכלכלת משפחה יכול גם לעזור ללקוחות להבין את המטרות והעדיפויות הפיננסיות שלהם. על ידי עבודה צמודה עם לקוחות, יועץ יכול לפתח תוכנית פיננסית מותאמת אישית התואמת את המטרות שלהם ועוזרת להם להשיג ביטחון פיננסי ויציבות רבה יותר.
למה כדאי לשכור את שירותיו של יועץ לכלכלת המשפחה
ישנן מספר סיבות מדוע ייתכן שתזדקקו לשירותיו של יועץ לכלכלת המשפחה. ליועץ לכלכלת המשפחה יש את הידע והמומחיות שיעזרו לכם לקבל החלטות פיננסיות מושכלות. הם יכולים לספק הדרכה במגוון רחב של עניינים פיננסיים, לרבות תקציב, השקעות, תכנון פרישה ועוד. בנוסף, יועץ יספק פרספקטיבה אובייקטיבית על המצב הפיננסי שלך. הוא יעזור לך לראות דברים מזווית אחרת ולזהות נקודות או התנהגויות שלא זיהית. יועץ יעזור לתעדף את המטרות הפיננסיות שלך, ולבנות תוכנית פעולה על מנת להגשים כל יעד כלכלי שיש לך. בנוסף, בזמנים שבהם אנחנו משלמים לכל כך הרבה גורמים שונים קשה לעקוב ולנהל את התשלומים וזה יכול לקחת זמן רב. יועץ יעזור לייעל את התהליך ולחסוך לך זמן ואנרגיה. בל נשכח, את השקט הנפשי שיועץ יספק לך ולמשפחתך, שהרי תקבלו הכוונה והדרכה לגבי ניהול הכספים שלכם, אתם תרגישו שאתם בידיים טובות ויש לכם מסלול ברור ומגודר שאתם פועלים לפיו. וזה יכול לספק הרבה רוגע ושקט נפשי ולהפחית את הלחץ.
ניהול חובות
המציאות הכלכלית במדינת ישראל אינה פשוטה. שוררת אינפלציה קשה ונראה שהערך של הכסף שלנו עם הזמן הולך ונשחק. מציאות זו גורמת למשפחות רבות להיות במצב של מינוס מתמשך. אתייחס למינוס כאל חוב, שכן זהו כסף שאתם חייבים לבנק או לחברת האשראי. ניהול חובות הוא היבט חשוב של מימון אישי, יועץ לכלכלת המשפחה יספק הדרכה ותמיכה חשובה כדי לעזור לכם לנהל את החובות שלכם בצורה יעילה יותר ולעבור ממצב של תזרים שלילי לתזרים חיובי. במידה ואתם נמצאים במצב של תזרים שלילי הגעתם למקום הנכון, אביתר שבתאי הינו יועץ מיומן בליווי והדרכה של משפחות הנמצאות במצב כזה והצליח להוביל אותם ליציבות כלכלית.
