מאז שנת 2000 חוקקה ישראל חוק למאבק בהלבנת הון, תוך הטלת עונשים חמורים על עבירות אלו, לרבות מאסר של עד עשר שנים וסנקציות משמעותיות כמו החרמת נכסים. חקיקה מחמירה זו משפיעה לא רק על ארגוני פשע וטרור, אלא גם על אנשים רגילים. לפיכך, בכל מצב בו קיים חשד לעבירות מסוג זה, מומלץ לפנות להכוונה מוקדמת של עורך דין הלבנת הון. הלבנת הון מתייחסת לתהליך של לקיחת כספים או נכסים שמקורם בפעילויות לא חוקיות או העלמת מס והפיכתם לגיטימיים במערכת הכלכלית הרגילה. מטרתו היא לטשטש או להסתיר את המקור, המיקום או הבעלות של הכספים הללו, כך שניתן יהיה להשתמש בהם באופן חוקי וחוזר. כך למשל, הלבנת "הון שחור" יכולה להיות כרוכה בפעילויות כמו זכייה בהימורים חוקיים, המרת מזומנים למטבע חוץ או לשקלים ישראליים, הפקדתם לחשבונות בנק, העברת כספים בין חשבונות, עסקאות עם חברות פיקטיביות ועוד. האיסור על הלבנת הון נועד להפוך את הפעולות הללו למאתגרות יותר, למנוע מארגוני פשיעה לעשות שימוש חוזר בכספים בלתי חוקיים, ולהרתיע אנשים מלעסוק בפעילויות כאלה. בעקבות חקיקה זו, הקימו בנקים מסחריים בישראל מחלקות ייעודיות לזיהוי עסקאות חשודות. אולם חקירות אלו עלולות לעיתים לפגוע בבעלי עסקים תמימים. דוגמה נוספת להשפעת חוק הלבנת הון היא חובת הדיווח על סכום העולה על 80,000 ₪ בעת הכנסת מזומנים לישראל. אי דיווח על עסקאות כאלה, אם יתגלו, עלול להוביל לחשדות להלבנת הון.
עורך דין עבירות כלכליות
עבירות כלכליות או פשעי צווארון לבן, כוללים כל הפרה של ההיתרים הכספיים או ההגבלות המפורטות בחוקים הכלכליים. עבירות אלו יכולות לכלול העלמת מס, הונאה ופשעים הקשורים לשוקי השקעות כגון ניירות ערך ומטבע חוץ. חקירות אלו מכוונות ליחידים, עסקים וגופים מוסדיים החשודים בהפרת חוק פיננסי אחד או יותר. ברוב המקרים, חקירות כספיות גלויות מתרחשות לאחר חקירות סמויות שהנאשמים לא היו מודעים להן. לאחר איסוף כל הראיות במהלך החקירה הסמויה, החקירה עוברת לשלב פתוח. השוטרים תופסים וחוקרים במקביל את כל האנשים המעורבים. חשוב לציין שבשלב זה כל אדם זכאי לייצוג משפטי, ללא קשר לאשמה. נוכחות של עורך דין עבירות כלכליות בתהליך זה, מונעת טעויות או אמירות שעלולות לפגוע בנאשם בהמשך החקירה והמשפט. במקרים מסוימים, באמצעות ייצוג מקצועי, ניתן לפתור את המצב מבלי שיוגשו כתבי אישום פליליים.
ייעוץ משפטי קריטי
חשוד, הנאשם בעבירות מסוג זה, זכאי לייעוץ משפטי בכל שלב, לפני ובמהלך חקירה. מומלץ לפנות לייעוץ של עורך דין מנוסה שיוכל לבחון את האפשרות להגיע להסדר לפיו האישומים הפליליים יומרו לעבירות מנהליות, הליך אשר מלווה לרוב בתשלום קנסות. במקרים בהם מדובר בקנסות, עורך דין מיומן יכול לפעול להפחתת הסכום המוטל. חיים לוי ושות', משרד עורכי דין ונוטריון, מציע שירותים מקיפים תוך התמקדות במתן יחס אישי. הצוות מורכב מאנשי מקצוע בעלי ידע רב וניסיון בתחומים אלו. למשרד רקורד של מתן שירותים מצוינים ללקוחות רבים לאורך זמן, תוך מתן פתרונות יצירתיים, ייצוג יעיל ותמיכה ייעודית.
